La Guardia Civil ha esclarecido una estafa informática que permitió sustraer 5.000 euros a una víctima de Madrid mediante una combinación de las técnicas conocidas como 'smishing' y 'vishing'. La investigación ha concluido con la identificación de tres presuntos autores, uno de ellos con domicilio en la provincia de Toledo.
La actuación ha sido desarrollada por el Equipo @ de la CiberComandancia de la Guardia Civil tras la denuncia presentada por el afectado a través de la Sede Electrónica del cuerpo. Las diligencias han sido remitidas al juzgado competente de Rubí (Barcelona).
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Según ha informado la Guardia Civil, el fraude comenzó cuando la víctima recibió un mensaje SMS que aparentaba proceder de su entidad bancaria y que se integró en una conversación legítima previa mantenida con el banco. Al día siguiente, recibió una llamada telefónica en la que el supuesto empleado mostraba incluso la imagen corporativa de la entidad en la pantalla del teléfono.
Durante la conversación, el estafador aseguró que se había producido un error masivo en el banco y que se habían ingresado préstamos no solicitados a distintos clientes. Para reforzar el engaño, indicó a la víctima que comprobara su saldo, donde aparecían movimientos que aparentemente procedían de la propia entidad financiera.
Bajo el pretexto de corregir la incidencia, convenció al afectado para que realizara varias transferencias a cuentas facilitadas por él y para que facilitara posteriormente los datos de sus tarjetas bancarias. El delincuente llegó incluso a solicitar información adicional con el argumento de desbloquear la situación generada por el supuesto error.
Cargos no autorizados y una denuncia
La víctima descubrió el fraude al detectar cargos no autorizados realizados en diferentes plataformas y procedió inmediatamente a bloquear sus productos financieros y a presentar la correspondiente denuncia.
A partir de ese momento, los investigadores analizaron las comunicaciones mantenidas entre la víctima y los presuntos autores, así como el recorrido del dinero transferido. Estas pesquisas permitieron identificar a tres personas residentes en las provincias de Toledo, Zaragoza y Barcelona como supuestos responsables de la estafa.
La Guardia Civil recuerda que este tipo de fraudes combinan técnicas de ingeniería social para ganarse la confianza de las víctimas mediante mensajes y llamadas que simulan proceder de entidades legítimas. Por ello recomienda desconfiar de SMS que incluyan enlaces, no facilitar datos bancarios por teléfono y contactar directamente con la entidad financiera ante cualquier comunicación sospechosa.
Además, aconseja bloquear inmediatamente tarjetas y medios de pago ante cualquier indicio de uso fraudulento y denunciar los hechos lo antes posible para facilitar la investigación y la posible recuperación de los fondos sustraídos.
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