La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal dedicada a las ciberestafas bancarias que también extendía su actividad a la provincia de Toledo. En el marco de la operación 'Ibermellow', los agentes han detenido a 29 personas e investigan a otras 57 en distintas provincias españolas, entre ellas Toledo, por delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
La investigación, iniciada el pasado año a raíz de varias denuncias en Huesca, ha permitido destapar una estructura que utilizaba un 'call center' para hacerse pasar por entidades bancarias y engañar a sus clientes. Según la Guardia Civil, la red habría conseguido defraudar más de un millón de euros.
PUBLICIDAD
PUBLICIDAD
PUBLICIDAD
PUBLICIDAD
PUBLICIDAD
En total, los investigadores han identificado por el momento a 43 víctimas, todas ellas residentes en Aragón: 25 en la provincia de Huesca, 11 en Zaragoza y siete en Teruel.
Una estafa en dos pasos
El método utilizado combinaba dos técnicas de ingeniería social conocidas como 'smishing' y 'vishing'. Primero, los delincuentes enviaban un SMS que simulaba proceder del banco de la víctima y alertaba de un supuesto cargo de elevado importe en su cuenta. El mensaje incluía un número de teléfono al que la víctima debía llamar para supuestamente cancelar la operación. Era entonces cuando comenzaba la segunda fase de la estafa.
Al otro lado del teléfono, los delincuentes se hacían pasar por gestores de la entidad bancaria. Utilizando datos personales de las víctimas, conseguían hacer más creíble el engaño y las convencían para realizar transferencias a cuentas controladas por la organización o incluso para contratar préstamos personales cuyo dinero era posteriormente desviado.
PUBLICIDAD
El dinero obtenido era transferido después entre diferentes cuentas para dificultar su rastreo y finalmente se retiraba en cajeros situados en Barcelona, Madrid y Murcia.
Toledo, entre las provincias donde se ha actuado
La operación ha tenido ramificaciones en 24 provincias, entre ellas Toledo. La Guardia Civil no precisa cuántas de las personas detenidas o investigadas corresponden a la provincia toledana, ni detalla por el momento qué localidades se han visto afectadas.
Además de Toledo, el operativo se ha desarrollado en A Coruña, Álava, Alicante, Ávila, Badajoz, Barcelona, Cantabria, Cádiz, Córdoba, Gerona, Granada, Las Palmas de Gran Canaria, Madrid, Málaga, Murcia, Ourense, Salamanca, Santa Cruz de Tenerife, Sevilla, Tarragona, Valladolid, Valencia y Zaragoza.
La investigación permitió identificar a numerosas personas que actuaban como 'mulas económicas', prestando sus cuentas bancarias para recibir o mover el dinero procedente de las estafas a cambio de una comisión. También fueron localizados los captadores de estas personas y quienes se encargaban de retirar el dinero.
La estructura estaba dirigida por los falsos gestores bancarios y por el responsable del 'call center', encargado del envío masivo de los mensajes fraudulentos.
Un 'call center' capaz de enviar 100.000 SMS por hora
En una primera fase, desarrollada el pasado mes de marzo, la Guardia Civil realizó registros en Badalona, Terrassa, Carabanchel y Cartagena y consiguió desarticular el centro de operaciones desde el que se lanzaban los mensajes.
La infraestructura tenía capacidad para enviar más de 100.000 SMS falsos cada hora. En aquella intervención fueron detenidos cinco miembros de la cúpula de la organización y se intervinieron 57.520 euros en efectivo, 365 tarjetas SIM, 176 tarjetas bancarias, 95 dispositivos para el envío masivo de SMS y 70 teléfonos móviles, además de artículos de lujo y documentación.
En una segunda fase se desmanteló el entramado utilizado para blanquear el dinero por distintos puntos de España. Los agentes detuvieron o investigaron a las personas que actuaban como mulas económicas, captadores y extractores y consiguieron recuperar 256.708 euros de cuentas bancarias controladas por los estafadores.
La Guardia Civil pide desconfiar de los mensajes y llamadas urgentes
Ante este tipo de estafas, la Guardia Civil recomienda no pulsar enlaces incluidos en supuestos SMS bancarios ni instalar aplicaciones solicitadas a través de estos mensajes. Si se recibe una llamada en la que alguien se identifica como trabajador del banco y solicita claves, contraseñas o códigos, aconseja colgar y contactar directamente con la entidad a través de sus canales oficiales.
Los bancos no solicitan por teléfono las contraseñas, códigos PIN o claves completas de sus clientes. En caso de haber sido víctima de una estafa, la recomendación es denunciar los hechos ante la Guardia Civil y aportar toda la información disponible sobre los mensajes, llamadas y operaciones realizadas.
PUBLICIDAD
PUBLICIDAD
